Investing.com - 眼下的美股市場是一個高度投機的市場,但是,仍然有一些投資者參與這一市場的目的並非投機,而是為自己退休後的生活,建立一個穩定的現金流。而相較於高投機性的個股,這一部分投資者就更傾向於一些高質量的分紅股。
在分紅市場中,一個值得關注的策略是,買入一些激進的交易員可能認為乏味可陳的舊經濟業務,如消費必需品、關鍵基礎設施提供商、銀行和保險公司等。
對於著眼於長期利益的固定收益投資者來說,對於這些所謂“舊經濟”的投資其實是合理的,因為這些個股公司,不管市場起伏,經濟繁榮與否,都會支付股息,因為這些公司業務非常重要,無論經濟狀況如何,消費者都必須買單。這一關鍵因素,讓這些業務成為了公司的“永動機”。
以下就是我們認為這部分投資者可以關注的兩只個股:
1、寶潔
日用消費品巨頭寶潔公司 (NYSE:PG)(PG)可以很好地融入任何一個為長期收益考慮的投資組合中。寶潔公司通過穩定增長支出來回報投資者的做法由來已久——這家總部位於美國俄亥俄州辛辛那提的公司,已經連續61年提高股息,很少有公司能達到這樣的紀錄。
現在,全球健康危機促使寶潔公司的增長速度更快,這也為股東帶來了額外的收入。由於廁紙和清潔用品相關的家庭消費出現了繁榮,寶潔公司上個月公佈了自2005年以來最好的有機銷售增長,之後公司還上調了後市的財務預期。寶潔截至9月30日的季度有機銷售增長了9%。
由於消費者在家工作時洗碗、洗衣服和打掃衛生的次數增多,寶潔的每個業務部門銷售額都出現了增長,其中織物和家庭護理部門的銷售額尤為亮眼。
寶潔憑藉59%的派息率,擁有足夠多的跑到繼續為投資者增加收入。過去十年,該公司的季度派息翻了一番,達到了每股0.79美元,目前的收益率為2.27%。該股今年以來累計漲約12%。
2、多倫多道明銀行 (NYSE:TD)
加拿大的銀行對於收益型投資者來說也是一個不錯的選擇。加拿大良好的的監管環境、較少的競爭以及收入多樣化,使它們成為可靠的收入來源。
加拿大各大銀行一直是一貫通過穩步增長的股息來回報投資者,這些銀行將約40-50%的收入用於股息。
這些銀行中,我們特別看好加拿大第二大銀行多倫多道明銀行。在強勁的增長趨勢下,該銀行的股息政策非常誘人,而且在美國也擁有龐大的零售銀行業務。道明銀行在美國零售分支機構比在加拿大的還要多,其網路從緬因州延伸至了佛羅里達州。該行有30%的淨利潤是來自美國的零售業務。此外,道明銀行還擁有交易平臺和經紀公司TD Ameritrade 42%的股權,以及迅速擴張的信用卡業務組合。
在經歷全球健康危機和隨之而來的嚴重衰退之後,道明銀行的收入再次陷入壓力,但是其卓越的資產品質和資產負債表實力,讓其有可能在此次衰退過後,變得更加穩健。
目前,持有道明銀行股票的股東可以獲得每股0.5925美元的季度股息,相當於4.5%的收益率——在10年期政府債券收益率不到1%的情況下,這是一個令人印象深刻的回報率。
過去一個季度,道明銀行的股價飆升了13%。
總 結
收益型投資者在其投資組合中加入股息股,可以為退休生活建立一個穩健的收入流。當股票價格具有吸引力時,收益率高的時候,投資者就應該開始建立這個收入組合。通過這種策略,即使在經濟狀況不佳的時候,也有望獲得穩定增長的收入。
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(翻譯:李善文)